Investissements financiers

Gestion financière

Chez BG Prime Investment, nous proposons une gestion financière flexible, indépendante et pluridisciplinaire, adaptée à la diversité des situations et des objectifs de nos clients — particuliers, familles, entreprises ou holdings patrimoniales.

Notre philosophie repose sur une approche sur mesure, où chaque relation débute par l’élaboration d’un cahier des charges précis définissant le profil d’investissement, les objectifs prioritaires et les contraintes personnelles ou professionnelles du client.

Ce cahier des charges, véritable feuille de route stratégique, intègre :

• le niveau de risque accepté (défensif, équilibré ou offensif)

• les horizons d’investissement à court, moyen et long terme

• les besoins spécifiques : préservation du capital, génération de revenus réguliers, recherche de performance, optimisation de trésorerie ou structuration patrimoniale.

La gestion est ensuite mise en œuvre de manière personnalisée et transparente, en combinant différentes classes d’actifs — actions, obligations, produits monétaires, structurés ou alternatifs — selon la stratégie définie.

Une gestion évolutive et réactive

Parce que les besoins et les objectifs de nos clients évoluent dans le temps, le cahier des charges initial est révisable à tout moment.
Nous assurons un suivi régulier du portefeuille, permettant d’ajuster la stratégie en fonction :

• de l’évolution du contexte économique et des marchés

• des changements dans la situation patrimoniale ou professionnelle du client

• ou encore d’une modification des objectifs (rendement, liquidité, sécurité).

Cette approche permet d’assurer une cohérence permanente entre le portefeuille et le profil de l’investisseur, dans un cadre de discipline, de flexibilité et de proximité relationnelle.

Une approche à 360°

BG Prime Investment et partenaires financiers s’appuient sur une analyse globale intégrant à la fois la dimension financière, patrimoniale et fiscale.

L’objectif est de construire un portefeuille efficient, durable et aligné sur les valeurs du client, tout en respectant les standards les plus élevés de transparence, de rigueur et d’indépendance. 

Une approche globale et multi-actifs

Notre gestion s’appuie sur une large expertise couvrant l’ensemble des classes d’actifs, afin d’optimiser le couple rendement / risque et de garantir une allocation évolutive dans le temps.

Actions internationales

Nous investissons sur les principaux marchés mondiaux — Europe, Amérique du Nord, Asie et marchés émergents — à travers des titres en direct, des fonds spécialisés et des ETF.
Cette approche permet de capter la croissance des grandes entreprises mondiales comme celle d’acteurs innovants à fort potentiel.

Obligations

Nous intervenons sur toute la gamme obligataire :

• Titres souverains pour la stabilité et la sécurité,

• Obligations corporate pour le rendement et la diversification,

• Segments Investment Grade et High Yield, selon le profil de risque et le contexte économique.
  Cette diversification permet d’adapter la sensibilité du portefeuille aux cycles de taux et à l’environnement macroéconomique.

Marché monétaire et gestion de trésorerie

Nous proposons des solutions dédiées à la gestion des liquidités et à l’optimisation des excédents de trésorerie, tant pour les particuliers que pour les entreprises ou holdings.
L’objectif : allier sécurité du capital, disponibilité des fonds et rendement optimisé, dans le respect des contraintes de liquidité et de durée.

Produits structurés

Nous concevons des solutions d’investissement sur mesure, permettant de combiner rendement conditionnel et protection du capital.
Selon les besoins et le profil de risque, nous pouvons proposer des produits à capital garanti à 100 %, offrant une alternative prudente aux placements traditionnels, ainsi que des produits plus dynamiques intégrant des sous-jacents actions, taux ou indices thématiques.

Private Equity

Nous offrons à nos clients un accès privilégié à des fonds et opérations non cotées sélectionnés pour leur potentiel de création de valeur à long terme.
Le private equity constitue un vecteur de diversification et de performance complémentaire aux marchés financiers classiques, particulièrement pertinent pour les familles et holdings recherchant une croissance patrimoniale durable.

Une gestion indépendante et alignée sur vos intérêts

BG Prime Investment exerce son activité en toute indépendance vis-à-vis des banques et sociétés de gestion tierces.
Aucune incitation commerciale ou rétrocession ne vient influencer nos décisions : nous privilégions des sélections objectives et transparentes, centrées uniquement sur les intérêts de nos clients.

Cette liberté nous permet de choisir les meilleures solutions du marché — qu’il s’agisse de fonds, d’obligations, de produits structurés ou de placements de trésorerie — tout en assurant une cohérence globale du portefeuille.

Des allocations adaptées à chaque profil

• Profil défensif : priorité à la préservation du capital, à la stabilité du revenu et à une volatilité maîtrisée.

• Profil équilibré : combinaison harmonieuse entre recherche de performance et contrôle du risque.

• Profil offensif : orientation vers la croissance à long terme, avec une exposition plus marquée aux actions et aux investissements alternatifs.

Chaque portefeuille fait l’objet d’un suivi continu, avec des ajustements tactiques réguliers, une réallocation sectorielle, une couverture du risque et un reporting clair et régulier.

Une approche fondée sur l’expertise, la confiance et la durée

Nos décisions d’investissement reposent sur :

• Une analyse macroéconomique et financière approfondie,

• Une sélection rigoureuse de gérants et de supports,

• Un contrôle permanent des risques et des expositions,

• Une vision patrimoniale à long terme, intégrant performance, sécurité et transmission.

Mais au-delà de la performance financière, notre ambition est de bâtir avec chaque client une relation de confiance durable, fondée sur la transparence, la proximité et la satisfaction.
Nous plaçons l’écoute, la réactivité et la clarté au cœur de notre démarche, car la réussite de nos clients est la condition de la nôtre.

En conjuguant indépendance, expertise et agilité, BG Prime Investment accompagne durablement ses clients — particuliers, familles, entreprises et holdings — dans la construction, la valorisation et la pérennisation de leur patrimoine financier, dans un esprit de confiance et de partenariat à long terme.